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Manual Sistema Electrónico de Ruteo de Órdenes

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Manual Sistema Electrónico de Ruteo de Órdenes
MANUAL SISTEMA ELECTRÓNICO DE RUTEO DE ÓRDENES
1. OBJETO
Definir e implementar las políticas y procedimientos relacionados con el Sistema
Electrónico de Ruteo de Órdenes de Corredores Davivienda, para facilitar a los
clientes, la canalización de sus órdenes hacia los sistemas de negociación de la
Bolsa de Valores cumpliendo con los requisitos de ley y de la organización.
2. ALCANCE
Aplica para la canalización de órdenes de compra, venta de acciones y
Derivados que sean recibidas a través de las plataformas del Sistema Electrónico
de Ruteo de Órdenes.
3. RESPONSABLE
Son responsables de cumplir las políticas y procedimientos descritos en el
presente manual:
• Vicepresidente Comercial, Asesor de Inversión, Seteador
• Gerente Renta Variable, Asistente Mercado de Capitales
• Gerente de Derivados
• Gerente de Inteligencia de Negocio
• Contralor, Gerente de Riesgo, Jefe de Seguridad de la Información y
Continuidad del Negocio
• Director de Tecnología Banca Patrimonial, Ingeniero Soporte
• Gerente Jurídico, Gerente Administrativo y de Gestión Humana, Jefe de
Operaciones.
• Oficial de Cumplimiento
4. VOCABULARIO
SGIMAGN-002; V6; 29-04-2016
DOCUMENTO CONTROLADO
BLOOMBERG: Plataforma interactiva de información financiera, proveedor de
negocios, noticias y datos financieros.
CANALES DE RECEPCION DE ORDENES: Personas o sistemas con los cuales
el cliente interactúa al momento de impartir una Orden de Operación.
CLIENTE: Sera aquel que adquiera y firme el “Contrato de enrutamiento electrónico
de órdenes Davivienda Homebroker” o “Contrato de ruteo electrónico de órdenes
Davivienda Probroker .
COEASY LEO: Sistema interno de Corredores Davivienda, que centraliza la
información del front, back y middle Office; en este sistema, se genera el libro
electrónico de órdenes.
CONTRATO DE RUTEO ELECTRONICO DE ORDENES: Acuerdo en virtud del
cual Corredores Davivienda, pone a disposición de sus clientes de contrato de
comisión el envío o transmisión electrónica de sus órdenes a dichos sistemas
bajo el respaldo y responsabilidad de la Firma.
DAVIVIENDA HOMEBROKER: Sistema Electrónico de Ruteo de Órdenes
utilizado por los clientes Inversionistas (retail): con perfil de riesgo moderado y
agresivo para la colocación de órdenes de acciones al mercado de capitales de
la BVC.
DAVIVIENDA PROBROKER: Sistema Electrónico de Ruteo de Órdenes utilizado
por los clientes institucionales o Inversionistas Profesionales para la colocación
de órdenes de acciones al mercado de capitales de la BVC.
SGIMAGM-002; V6; 29-04-2016
DOCUMENTO CONTROLADO
FIX BROKER: Herramienta que permite interconectar fácilmente redes y
plataformas de clientes, principalmente extranjeros, con el objetivo de recibir y
administrar órdenes enviadas por dichos clientes.
LIBRO ELECTRONICO DE ORDENES: Sistema electrónico en el que todas las
órdenes de compra, venta y demás operaciones sobre valores que reciba
Corredores Davivienda S.A., por cuenta de un tercero, quedan registradas y
ordenadas cronológicamente.
LIMITES OPERATIVOS: Criterios o condiciones aplicables al ingreso de órdenes
a través de Sistemas Electrónicos de Ruteo de Órdenes para permitir una
gestión y control acorde con la normativa del mercado, la reglamentación de los
sistemas de negociación de valores, de las bolsas de valores y las políticas de
riesgo de la Firma.
MEDIO VERIFICABLE: Es aquel mecanismo adoptado por Corredores
Davivienda S.A., que permite el registro confiable del momento y de la
información correspondiente a las órdenes recibidas y negociadas en el
mercado.
OPERADORES: Persona natural vinculada a Corredores Davivienda que ejecuta
o imparte instrucciones para la colocación de órdenes en un sistema de
negociación de valores o una bolsa de valores y tenga acceso a los mismos.
OPERADOR DEL CANAL: Puede ser el cliente inversionista local o el cliente
inversionista profesional local o extranjero, o el Asesor de Inversión
OPERADOR CON ACCESO DIRECTO: Quien tenga acceso a una pantalla
activa, que le permita ingresar las órdenes de manera directa a un sistema de
negociación.
SGIMAGM-002; V6; 29-04-2016
DOCUMENTO CONTROLADO
OPERADOR SIN ACCESO DIRECTO: Quien no tenga acceso a una pantalla
activa, que le permita ingresar las órdenes de manera directa a un sistema de
negociación.
ORDEN: Instrucción para celebrar una operación sobre un valor. Oferta o postura
de compra y/o de venta impartidas por los clientes de Corredores Davivienda las
cuales son transmitidas o enviadas a los sistemas de negociación de valores o a
las bolsas de valores autorizados por la Superintendencia Financiera de
Colombia.
PLATAFORMA @CCIONES CORREDORES: Sistema Electrónico de Ruteo de
Órdenes utilizado por los operadores sin acceso directo al mercado para la
colocación de órdenes de acciones al mercado de capitales de la BVC.
PROTOCOLO FIX: Son aquellos protocolos de información que validan la
conectividad entre uno o varios sistemas, permitiendo el intercambio de
información entre los mismos.
SISTEMAS ELECTRÓNICOS DE RUTEO DE ÓRDENES: Sistemas electrónicos
a través de los cuales los clientes de “Contrato Marco de Comisión, Intermediación y
Administración Valores”
o los operadores de Corredores Davivienda, direccionan y
administran órdenes hacia los sistemas de negociación de valores o bolsas de
valores autorizados por la Superintendencia Financiera de Colombia y consultan
las operaciones realizadas.
TRAZABILIDAD: Proceso mediante el cual Corredores Davivienda lleva a cabo
un seguimiento continuo de las órdenes, y en general, de toda la actividad de los
usuarios de los Sistemas Electrónicos de Ruteo de Órdenes.
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DOCUMENTO CONTROLADO
5. ASPECTOS GENERALES
No aplica
6. DESARROLLO
SGIMAGM-002; V6; 29-04-2016
DOCUMENTO CONTROLADO
CAPITULO I
DEBERES GENERALES Y ESPECIALES
1.1.
DEBERES
GENERALES
EN
LA
ACTUACION
DE
CORREDORES
DAVIVIENDA
· Con el fin de fomentar la integridad en sus actuaciones en el mercado de
valores colombiano, las Personas Vinculadas a Corredores Davivienda
deberán proceder como expertos prudentes y diligentes, actuar con
transparencia, honestidad, lealtad, claridad, precisión, probidad comercial,
seriedad,
cumplimiento,
imparcialidad,
idoneidad
y
profesionalismo,
cumpliendo las obligaciones normativas y contractuales inherentes a la
actividad que desarrollan.
1.2.
DEBERES ESPECIALES
· Tanto Corredores Davivienda como los operadores que ejecutan órdenes a
través del Sistema Electrónico de Ruteo de Órdenes, deberán cumplir con
todos los deberes aplicables a la actividad de intermediación de valores, en
especial, los siguientes:
1.2.1. Deber de Información:
CUMPLIMIENTO
RESPONSABLE
La información al cliente Inversionista, sobre el Sistema Gerente de Inteligencia
Electrónico de Ruteo de Órdenes y los riesgos asociados al
de Negocio
uso de los mismos, se encuentra divulgada en la Página Web
Gerente de Riesgo
www.daviviendacorredores.com a través del “Manual de Davivienda
Homebroker”
SGIMAGM-002; V6; 29-04-2016
DOCUMENTO CONTROLADO
La información al
CUMPLIMIENTO
Inversionista Profesional, se encuentra
RESPONSABLE
disponible en el módulo de ayudas, al interior de la plataforma
Probroker
El tipo de operaciones o valores sobre los cuales se puede
ofrecer el acceso a este sistema es informado en los contratos
y en el presente manual.
El “Manual de Davivienda Homebroker” cuenta con las indicaciones
para el ingreso, validación, rechazo y aceptación de órdenes.
La política de comisiones que aplica para el canal “Clientes
Inversionistas Locales”,
Política de comisiones”1,
se encuentra descrita “Anexo No. 10
del Manual de Intermediación.
El canal
contempla las mismas políticas establecidas por la Mesa de
Mercado de Capitales de Corredores Davivienda.
En el momento de suscribir el ““Contrato de enrutamiento electrónico
de órdenes Davivienda Homebroker””2
3
órdenes Davivienda Probroker”
Asesor de Inversión
o el “Contrato de ruteo electrónico de
se le informa expresamente al
cliente sobre la disponibilidad de esta información en la página
de internet de Corredores Davivienda.
1.2.2. Deberes Frente a los Conflictos de Interés:
CUMPLIMIENTO
En el “Código de Ética (Grupo Empresarial Bolívar) y “Manual
RESPONSABLE
Gerente Jurídico
Conflicto de Interés y Uso de Información Privilegiada”4 de la Firma,
se encuentran incorporadas las políticas y procedimientos
relacionados con los deberes frente a los conflictos de interés,
así como el deber de Reserva y Confidencialidad.
Los funcionarios Comerciales que ejecuten órdenes a través
1
Corredores Davivienda Proceso Gestión Estratégica, Manual de Intermediación, Anexo 10 Política de Comisiones
2
Corredores Davivienda Proceso Gestión Estratégica, Requisitos del Cliente, Contratos
3
Ibíd.
4
Corredores Davivienda. Proceso Gestión Estratégica, Código de Ética (Grupo Empresarial Bolivar), Manual
Conflicto de Interés y Uso de Información Privilegiada
SGIMAGM-002; V6; 29-04-2016
DOCUMENTO CONTROLADO
CUMPLIMIENTO
del Sistema Electrónico de Ruteo de Órdenes, deben cumplir
RESPONSABLE
las siguientes reglas de conducta:
-
Respetar los perfiles de negociación asignados por
Corredores Davivienda.
-
Acceder a dichos sistemas bajo un código y clave de
acceso único que permita su identificación plena en los
sistemas.
-
En ningún caso los funcionarios Comerciales podrán
ejecutar órdenes para otros operadores o terceros
mediante el uso de códigos o claves de usuarios distintos
del suyo propio.
1.2.3. Deber de Documentación:
CUMPLIMIENTO
RESPONSABLE
La Firma ha definido las políticas y procedimientos de respaldo Jefe de Seguridad de la
de la información procesada a través del canal “Sistema
Información
y
Electrónico de Ruteo de Órdenes” que garantizan la integridad,
Continuidad del Negocio
confiabilidad y disponibilidad de la información procesada como
se describe en el “Manual de Políticas de Seguridad de la
Información”5
1.2.4. Deber de Asesoría
Corredores Davivienda velará porque la asesoría a los clientes sea cumplida
por conducto de una persona vinculada debidamente certificada en la
especialidad que se trate, quien además deberá tener vinculación laboral a la
Firma.
5
Corredores Davivienda. Proceso Control, Manual de Políticas de Seguridad de la Información.
SGIMAGM-002; V6; 29-04-2016
DOCUMENTO CONTROLADO
CUMPLIMIENTO
El cliente que suscriba el “Contrato de enrutamiento electrónico de órdenes Davivienda Homebroker””6 ó
el “Contrato de ruteo electrónico de órdenes Davivienda Probroker”7 reconoce tener el perfil de riesgo
requerido para usar el Sistema Electrónico de Ruteo de Ordenes.
El cliente manifiesta que, aunque tiene el conocimiento y experiencia necesarios para
comprender, evaluar y gestionar adecuadamente el Sistema Electrónico de Ruteo de
Ordenes y los riesgos inherentes a las decisiones de inversión que adopte, conoce que en
cualquier momento, puede solicitar asesoría personalizada con el fin de recibir
recomendaciones individualizadas respecto de una operación en particular. Cuando el
cliente solicite la protección de cliente inversionista, a su elección, podrá acceder a las
herramientas
de
asesoría
virtual
puestas
a
su
disposición
en
la
página
“www.daviviendacorredores.com” o a través de su Asesor de Inversión para recibir
recomendaciones individualizadas respecto de la operación que pretende realizar. Si las
herramientas de asesoría virtual dispuestas en la página www.daviviendacorredores.com son
suficientes para el cliente, éste, una vez realice la consulta, podrá continuar usando el
Sistema para ingresar su orden. En caso contrario, es decir, cuando el cliente requiera la
asesoría personalizada de su Asesor de Inversión, se entenderá que el cliente ha optado
por no continuar usando el sistema electrónico de ruteo de órdenes en cuanto ha decidido
ejecutar su orden a través de un canal sin acceso directo, es decir, impartiendo la orden a
su Asesor de Inversión con el fin de que éste la ingrese a los sistemas transaccionales. En
este caso, se entenderá que la operación se rige por lo previsto en el “Contrato Marco de
Comisión,
Intermediación y Administración Valores”
de Corredores Davivienda S.A. y, en
consecuencia, se aplicarán las tarifas y/o comisiones vigentes para el Contrato de
Comisión, informadas en la página Web www.daviviendacorreedores.com.
Los clientes que accedan a los Sistemas de Enrutamiento Electrónico de órdenes
Davivienda Homebroker tendrán varias herramientas de asesoría así:
6
7
-
Información del mercado accionario en línea y en tiempo real.
-
Informes del área de Investigaciones económicas.
-
Gráficos y análisis técnico.
Corredores Davivienda Proceso Gestión Estratégica, Requisitos del Cliente, Contratos
Ibíd.
SGIMAGM-002; V6; 29-04-2016
DOCUMENTO CONTROLADO
1.2.5. Otros deberes en materia de intermediación
CUMPLIMIENTO
Corredores Davivienda ha establecido las políticas y procedimientos en materia de
separación de activos, valoración de activos e inversiones de los clientes.
Las políticas de mejor ejecución giran en torno a los siguientes principios: Anteposición de
intereses, trazabilidad, equidad, revelación del sistema para el procesamiento de Órdenes.
La firma cumple con las disposiciones del SARO y del SARLAFT establecidas por la
Superintendencia Financiera de Colombia.
SGIMAGM-002; V6; 29-04-2016
DOCUMENTO CONTROLADO
CAPITULO II
CANAL SISTEMAS ELECTRONICOS DE RUTEO DE ÓRDENES
2.1.
CARACTERISTICAS DEL CANAL
Corredores Davivienda
tendrá tres vías de acceso a los “Sistemas
Electrónicos de Ruteo de Órdenes” así:
Para el producto Renta Variable:
Canal “Clientes Inversionistas Locales”, disponible a través de la
plataforma Davivienda Homebroker.
Canal “Clientes Inversionistas Profesionales, locales y extranjeros”,
disponible a través de la plataforma Davivienda Probroker y Davivienda
Fix Broker
Canal de “Operadores sin Acceso Directo con Enrutador” disponible través
de la plataforma @cciones Corredores.
Para el producto Derivados en Renta Variable
Canal Derivados en Renta Variable a través de la Plataforma “MD” Market
Derivatives.
2.1.1. Canal “Clientes Inversionistas Locales” (Disponible
a Través de la Plataforma Davivienda
Homebroker)
CARACTERISTICAS
Estará enfocado únicamente a los clientes Inversionistas que se clasifiquen en la categoría
“Cliente Inversionista - Perfil de Riesgo Moderado y Agresivo”
Se procesarán órdenes para la compra y venta de acciones tipo Límite y Mercado.
SGIMAGM-002; V6; 29-04-2016
DOCUMENTO CONTROLADO
CARACTERISTICAS
Las condiciones de negociación se encuentran determinadas así:
Compras
-
A partir del monto definido por el Vicepresidente Comercial y que se encuentra
publicado en el “Anexo No. 10 Política de comisiones del Manual de Intermediación”
-
El cliente deberá contar con saldo disponible en su cuenta
-
Se procesarán ordenes sobre acciones de Alta y Baja líquidez.
Ventas
-
El valor de la venta deberá cubrir como mínimo el valor de la comisión y del IVA
sobre comisión.
-
El cliente deberá contar con las acciones dentro de su portafolio.
-
Se procesarán órdenes sobre acciones de Alta y Baja Liquidez.
Valores Objeto de Negociación:
El cliente, podrá enrutar órdenes sobre valores considerados como de alta liquidez y baja
liquidez objeto de negociación en los sistemas de negociación administrados por la Bolsa
de Valores de Colombia.
Límites Operacionales:
Toda orden de compra que el cliente ingrese a El Sistema no podrá ser inferior a la suma
de Un millón de pesos ($1.000.000,oo), en tanto que las órdenes de venta deberán tener
por objeto como mínimo 1 acción.
Valores y Operaciones Objeto de Negociación:
El cliente única y exclusivamente, podrá enrutar órdenes con el fin de celebrar
operaciones de contado respecto de valores de Renta Variable considerados como de
alta y baja liquidez en los sistemas de negociación administrados por la Bolsa de Valores
de Colombia
2.1.2. Canal “Clientes Inversionistas Profesionales, locales y extranjeros” (Disponible a
través de la Plataforma Davivienda Probroker y Davivienda Fix Broker)
SGIMAGM-002; V6; 29-04-2016
DOCUMENTO CONTROLADO
CARACTERISTICAS
Estará enfocado únicamente a los clientes Institucionales locales y extranjeros que se
clasifiquen en la categoría “Inversionista Profesional”, entendiendo que los clientes
Institucionales son depositantes directos de sus valores y/o la custodia de los mismos se
encuentra a cargo de una entidad diferente a la firma.
Se procesarán las órdenes para la compra y venta de acciones que se encuentren
permitidas en la normatividad vigente.
En este canal Corredores Davivienda establece y comunica a sus clientes las acciones
objeto de negociación, las cuales deben cumplir con las condiciones mínimas de liquidez.
Valores y Operaciones Objeto de Negociación:
Toda orden de compra que el cliente ingrese a El Sistema no podrá ser inferior a la suma
de Un millón de pesos ($1.000.000,oo), en tanto que las órdenes de venta deberán tener
por objeto como mínimo 1 acción.
Valores y Operaciones Objeto de Negociación:
El cliente , podrá enrutar órdenes con el fin de celebrar operaciones de contado respecto
de valores de Renta Variable considerados como de alta liquidez y baja liquidez en los
sistemas de negociación administrados por la Bolsa de Valores de Colombia
2.1.3. Canal de “Operadores sin Acceso Directo con Enrutador” (Disponible través de la
Plataforma @cciones Corredores)
CARACTERISTICAS
Estará enfocado únicamente a los operadores de Corredores Davivienda, que no tienen
acceso para ingresar las órdenes de manera directa a un sistema de negociación, si no
que las registran a través de la Plataforma @cciones Corredores.
Para este canal, se tiene establecido el “Procedimiento Asesoría y Negociación de
Acciones, a través del Canal Operador sin Acceso Directo con Enrutador8”,
8
Corredores Davivienda Proceso Gestión de Negociación Administración y Asesoría Financiera, Procedimiento
Asesoría y Negociación de Acciones, a través del Canal Operador sin Acceso Directo con Enrutador.
SGIMAGM-002; V6; 29-04-2016
DOCUMENTO CONTROLADO
2.1.4. Canal Derivados en Renta Variable (Disponible a través de la Plataforma “MD” Market
Derivatives)
CARACTERISTICAS
Estará enfocado únicamente a los operadores de Corredores Davivienda, que no tienen
acceso para ingresar las órdenes de manera directa a un sistema de negociación, si no
que las registran a través de la Plataforma “MD” Market Derivatives.
Para este canal, se tiene establecido el “Procedimiento para la Negociación en Derivados
Estandarizados”
2.2.
REQUISITOS PREVIOS
Para el funcionamiento y control del “Sistema Electrónico de Ruteo de
Órdenes”, Corredores Davivienda cuenta con:
La infraestructura física, administrativa, humana, técnica, tecnológica y
operativa.
La aprobación de la Junta Directiva para ofrecer a los clientes el “Sistema
Electrónico de Ruteo” como medio para la canalización de sus órdenes.
El
“Contrato de enrutamiento electrónico de órdenes Davivienda Homebroker”9,
El
“Contrato de ruteo electrónico de órdenes Davivienda Probroker“”10.
2.3.
REQUISITOS
PARA
ACCEDER
A
LOS
SISTEMAS
DE
RUTEO
ELECTRÓNICOS DE ÓRDENES
Para colocar Órdenes en los “Sistemas de ruteo electrónicos de órdenes” el
cliente deberá:
9
Corredores Davivienda Proceso Gestión Estratégica, Requisitos del Cliente, Contratos
Ibíd.
10
SGIMAGM-002; V6; 29-04-2016
DOCUMENTO CONTROLADO
Estar vinculado a Corredores Davivienda
Tener suscrito el “Contrato de enrutamiento electrónico de órdenes Davivienda
Homebroker”11
o el “Contrato de ruteo electrónico de órdenes Davivienda Probroker”12
según aplique.
Tener suscrito el “Contrato Marco de Comisión, Intermediación y Administración
Valores”13
Tener cuenta DECEVAL activa
Autorizar el servicio de envío de información electrónica y,
CLIENTES INVERSIONISTAS PROFESIONALES,
CLIENTES INVERSIONISTAS LOCALES
LOCALES Y EXTRANJEROS
Ser Cliente Inversionista – Perfil de
Riesgo Moderado y Agresivo
Ser Inversionista Profesional vigilado
por la Superintendencia Financiera de
Colombia.
En
el
caso
de
Inversionistas
Profesionales extranjeros, tener la
calidad de Inversionista de capital del
exterior de portafolio, para lo cual
deberán contar con un custodio y
administrador local, vigilado por la
Superintendencia
Financiera
de
Colombia.
Haber aceptado en Corline:
-
-
·
La “Carta Clasificación Cliente Inversionista”
Haber aceptado y anexar:
-
-
El “Reglamento del Sistema Electrónico de
Ruteo de Ordenes Davivienda Homebroker”
-
Estar registrado en la Zona Transaccional
y tener asignado el “Perfil transaccional”
(Titular y Ordenante con Firma)
11
El “Acta de instalación y Capacitación”
El formato “Usuarios autorizados para
acceder a la plataforma Davivienda
Probroker”
El “Reglamento del Sistema Electrónico
de Ruteo de Ordenes Davivienda
Probroker.”
Matricular las cuentas con las cuales
se pretenda operar en el mercado
previamente en la base de datos del
sistema FIX
Corredores Davivienda Proceso Gestión Estratégica, Requisitos del Cliente, Contratos.
Ibíd.
13
Ibid.
12
SGIMAGM-002; V6; 29-04-2016
DOCUMENTO CONTROLADO
CLIENTES INVERSIONISTAS PROFESIONALES,
CLIENTES INVERSIONISTAS LOCALES
LOCALES Y EXTRANJEROS
2.4.
Tener activada la Segunda Contraseña
Tener registrada una dirección de correo
electrónico
Mantener disponibles los recursos y/o
títulos necesarios para el cumplimiento
de las operaciones impartidas a través
del canal.
Tener los documentos actualizados con
fecha no superior a un año
·
Tener el Sistema Bloomberg o alguna
solución con protocolo FIX que
permita conectividad con Bloomberg
Contar con cupos y límites aprobados
por la Junta Directiva.
PROCEDIMIENTOS
El procedimiento para el ingreso, validación, aceptación o rechazo de órdenes
incluye:
PROCEDIMIENTO
1.
Definir e implantar las políticas aplicables al uso del canal “Sistema
Electrónico de Ruteo de Ordenes”.
2.
Ofrecer al cliente el “Sistema Electrónico de Ruteo de Órdenes”
La oferta del “Sistema Electrónico de Ruteo de Órdenes” se efectúa teniendo en
cuenta que:
- La Firma es Administradora de estos sistemas y responsable de su
funcionamiento.
- El tipo de operaciones o valores sobre los cuales se puede ofrecer el acceso a
SGIMAGM-002; V6; 29-04-2016
DOCUMENTO CONTROLADO
RESPONSABLE
Gerente
Inteligencia
Negocio
Gerente
Variable
Gerente
Derivados
de
de
Renta
de
Asesor de Inversión
PROCEDIMIENTO
RESPONSABLE
este sistema
- El cliente como usuario cumple con lo establecido en el “Contrato de
enrutamiento electrónico de órdenes Davivienda Homebroker”14 ó El
“Contrato de ruteo electrónico de órdenes Davivienda Probroker15 y demás
normas aplicables.
3.
Operador del Canal
Ingresar al canal
Cuando el operador sea el cliente
Ingresar en la Página Web de Corredores Davivienda y seleccionar el módulo
“Zona Transaccional”.
Autenticar el usuario y contraseña
Seleccionar “Transacciones” e ingresar al módulo “Davivienda Homebroker
para que el sistema valide las “Condiciones que Cumplirá el Cliente para
Acceder al Canal”.
4.
Registrar la operación de compra o venta
Operador del Canal
Cuando el operador sea el cliente
Seleccionar el módulo “Comprar” o “Vender” de acuerdo con la operación a
efectuar
Diligenciar todos los campos solicitados por el módulo seleccionado
Indicar la opción “Comprar” o “Vender” de acuerdo con la operación a efectuar
Confirmar la información ingresada, para almacenar en Coeasy - LEO la
información del cliente y de la orden, y remitirla al mercado
Políticas:
Cuando la operación sea una compra:
Para efectuar la operación de compra el cliente deberá contar con saldo
disponible positivo el cual incluirá el valor de la comisión y el IVA. En todo
caso el saldo disponible será mayor o igual a 1MM
Cuando la operación sea una venta:
El valor de la venta cubrirá los costos de comisión y de IVA sobre comisión
Nota 1:
Nota 2:
Las plataformas Davivienda Homebroker, Davivienda Probroker y
@cciones Corredores actualizarán en línea el Libro Electrónico de
Ordenes (Coeasy – LEO)
Enrutar la orden en forma automática al sistema de negociación XSTREAM.
Las ordenes serán transmitidas desde las Plataformas de Davivienda
Homebroker, Davivienda Probroker y @cciones Corredores al sistema
de negociación X-STREAM a través del SAE
Cuando la operación no se ejecuta:
Se requiere cancelar la operación? Si es así:
5.
14
15
Cancelar la orden
Operador del Canal
Ibíd.
Ibíd
SGIMAGM-002; V6; 29-04-2016
DOCUMENTO CONTROLADO
PROCEDIMIENTO
RESPONSABLE
Cuando el operador sea el cliente
Ingresar en el módulo “Órdenes Abiertas” y cancelar la orden
Políticas:
Solo se podrán cancelar las órdenes que se enviaron al mercado pero no se
han ejecutado.
Se realizará la cancelación durante la rueda de negociación.
La operación se ejecuta? Si es así:
El cliente requiere soporte? Si es así
6.
Brindar atención al cliente
Atender las solicitudes de los clientes con respecto a la Plataforma Davivienda
Homebroker y Davivienda Probroker, gestionar la solución de inconsistencias
relacionadas con el acceso al canal “Sistema Electrónico de Ruteo de Ordenes”.
Cuando la solicitud corresponda a Asesoría:
Será atendida por el Asesor de inversión
Asesor de Inversión
Cuando la solicitud corresponda a la funcionalidad de la Plataforma
Davivienda Homebroker:
Será atendida por Servicio al Cliente
Auxiliar
cliente
Cuando la solicitud corresponda a aspectos técnicos:
Será atendida por el Ingeniero de Soporte
Ingeniero de Soporte
Nota:
Auxiliar
Cuando se retire un funcionario comercial, el Jefe de la Mesa a la cual pertenezca dicho
Asesor, tramitará seguidamente la reasignación de clientes al nuevo Asesor de inversión
encargado, para permitir que los clientes queden asociados al funcionario comercial activo y
puedan acceder a la plataforma Davivienda Homebroker y Davivienda Probroker; una vez,
tramitada la reasignación, se informará a los clientes por los canales definidos por la
sociedad, los datos de contacto del nuevo Asesor de Inversión.
Servicio al
Servicio al
cliente
Cumplimiento de las operaciones, custodia de títulos y recursos:
PROCEDIMIENTO
El cumplimiento de las operaciones y la custodia de títulos, se efectúan
conforme a los procedimientos establecidos en el proceso “Gestión de
Cumplimiento y Cierre de Operaciones”16.
Para la valoración de los títulos, se cuenta Anexo No. 18 Políticas y
Procedimientos en Materia de Valoración de Activos de los Clientes”17.
En la custodia de recursos, se tienen en cuenta las políticas establecidas
en el proceso “Gestión de Recursos y Tesorería” y el “Anexo No. 17
Políticas y Procedimientos sobre Separación de Activos”18 del Manual
de Intermediación.
16
17
RESPONSABLEE
Jefe de Operaciones
Gerente de
Financiero
Jefe de Operaciones
Corredores Davivienda Proceso Gestión de Cumplimiento y Cierre de Operaciones
Corredores Davivienda Proceso Gestión Estratégica, Manual de Intermediación, Anexo No. 18 Políticas y
Procedimientos en Materia de Valoración de Activos.
18
Corredores Davivienda Proceso Gestión Estratégica Manual de Intermediación, Anexo No. 17 Políticas y
Procedimientos sobre Separación de Activos.
SGIMAGM-002; V6; 29-04-2016
DOCUMENTO CONTROLADO
Control
PROCEDIMIENTO
RESPONSABLEE
También se cuenta con el procedimiento “Conciliación Bancaria”19,
Gerente
Contabilidad
A través de las auditorías de Control Interno se efectúan revisiones a los
Contraloría
de
procedimientos, anteriormente enunciados.
Los demás recursos para soportar la operación están disponibles a través de las áreas de apoyo de la Firma
2.5.
GESTION DE RIESGOS
Corredores Davivienda, implementará las políticas y
procedimientos
especiales para gestionar los riesgos de los “Sistemas Electrónicos de Ruteo
de Órdenes” permitiendo la identificación, medición y monitoreo eficaz de los
riesgos que se puedan generar en este sistema.
CUMPLIMIENTO
Las políticas y procedimientos para gestionar los riesgos de los
RESPONSABLE
Gerente de Riesgo
“Sistemas Electrónicos de Ruteo de Órdenes” están cubiertos
por los Sistemas de Administración de Riesgos de la Firma, así
como en los demás documentos que compilan la estructura de
políticas y controles.
La firma ha definido las políticas, límites y procedimientos a
aplicar para el control y monitoreo de los riesgos, así como los
reportes elaborados para su administración y control, los cuales
se encuentran definidos en los siguiente manuales20:
19
20
-
Manual de Riesgo
-
Manual de Riesgo Operativo
-
Manual Riesgo de Emisor y Contraparte
-
Manual de Riesgo de Mercado
-
Manual de Riesgo de Liquidez
Corredores Davivienda Proceso Gestión Contable, Procedimiento Conciliación Bancaria
Corredores Davivienda Proceso Gestión del Riesgo, Manual de Riesgo, Riesgo Operativo, Riesgo de Emisor y
Contraparte, Riesgo de Mercado, Riesgo de Liquidez
SGIMAGM-002; V6; 29-04-2016
DOCUMENTO CONTROLADO
CUMPLIMIENTO
RESPONSABLE
Corredores Davivienda S.A. Comisionista de Bolsa cuenta con
Oficial de Cumplimiento
un sistema de administración de riesgo de lavado de activos y
financiación del terrorismo SARLAFT dónde se identifican,
miden, monitorean y controlan este tipo de riesgos y cumple las
disposiciones sobre el sistema de administración de riesgo de
lavado de activos y financiación del terrorismo (SARLAFT).
Las políticas y los procedimientos para gestionar este riesgo se
encuentran definidos en el “Manual de Procedimientos del Sarlaft”21
2.6.
PLAN DE CONTINGENCIA
Corredores Davivienda, contará con planes de contingencia que garanticen la
continuidad de la transmisión, modificación o cancelación de órdenes a los
Sistemas de Negociación, así como la consulta de las operaciones.
CUMPLIMIENTO
-
RESPONSABLE
La Firma cuenta con un plan de continuidad conformado
por el análisis de impacto, planes de recuperación, planes
de emergencia por cada uno de los procesos críticos del
negocio. Específicamente el “Sistema Electrónico de
Ruteo de Órdenes”, los componentes principales, tales
como los sistemas de telecomunicación, el core del
negocio, y las plataformas mismas, cuentan con planes
de contingencia que garantizan en los
diferentes
escenarios de falla previstos, la continuidad en el
funcionamiento de las plataformas, como se describe a
continuación:
-
21
El plan de contingencia para el sistema Core del negocio
Corredores Davivienda Proceso Control, Manual de Procedimientos del SARLAFT
SGIMAGM-002; V6; 29-04-2016
DOCUMENTO CONTROLADO
Director de Tecnología
Banca Patrimonial
CUMPLIMIENTO
RESPONSABLE
se basa en un Internet Data Center (IDC) el cual
almacena la réplica de la base de datos cada 30 minutos.
-
El
esquema
disponibilidad
de
telecomunicaciones
con
enlaces
de
es
de
alta
comunicaciones
duplicados. Los enlaces que van hacia la BVC son
contratados y gestionados a través de un contrato con
CLARO y LEVEL3.
-
El Sistema Electrónico de Ruteo de Órdenes se
encuentra implementado en servidores propios de la
compañía los cuales cuentan con un esquema de
contingencia con máquinas virtuales, backups de las
bases de datos.
-
El
centro
Alterno
de
Operaciones
de
Corredores
Davivienda está diseñado para mantener la operación del
negocio contando con los recursos vitales para operar en
contingencia sobre los procesos críticos del negocio entre
ellos los de negociación.
-
Ante eventos no previstos en el Plan de Continuidad, en
donde
no
sea
posible
mantener
el
servicio
de
enrutamiento, se cuenta con el diseño de los planes de
contingencia de las plataformas, que consisten en el
mantenimiento del servicio de recepción y enrutamiento
de órdenes, a través de otros canales así:
-
Canal “Clientes Inversionistas Locales” (Disponible a Través
de la Plataforma Homebroker):
La contingencia es el Canal
Operador sin Acceso Directo22.
-
Para el canal Clientes Inversionistas Profesionales,
22
Asesor de Inversión
Corredores Davivienda Proceso Gestión de Negociación Administración y Asesoría Financiera, Procedimiento
para la Asesoría y Negociación de Acciones, a través del Canal Operador sin Acceso Directo.
SGIMAGM-002; V6; 29-04-2016
DOCUMENTO CONTROLADO
CUMPLIMIENTO
locales y extranjeros, (Disponible a través de la Plataforma
Davivienda Probroker):
RESPONSABLE
Seteador
La contingencia es el Canal Operador
con Acceso Directo23.
-
Para el canal @cciones Corredores: La contingencia es el
registro de la Orden a través de Coeasy, para ser
enrutada por el Seteador
-
Para el Canal Derivados MD” Market Derivatives., se
tiene definida la contingencia para el evento en que las
ordenes no se puedan registrar en el aplicativo “MD” o no
se estén enrutando al sistema de negociación de la BVC,
tomando las ordenes registradas por los Asesores de
Inversión en el informe “Ordenes Derivados” ubicado en
google docs, para ser ejecutadas por la mesa de
Derivados cumpliendo con las políticas establecidas en el
“Manual Libro Electrónico de Ordenes” especialmente el requisito
Gerente
Variable
de
Renta
Gerente de Derivados
“ Primero en el Tiempo primero en el Derecho y lo establecido
en el “Procedimiento para la Negociación en Derivados
Estandarizados24” .
2.7.
TRAZABILIDAD
Corredores Davivienda contará con procedimientos que sirvan para garantizar
la trazabilidad de todas las órdenes y operaciones realizadas a través del
“Sistema Electrónico de Ruteo de Órdenes” desde el momento en que se
ingresen al sistema electrónico de ruteo y se transmitan a los sistemas de la
Bolsa.
CUMPLIMIENTO
Auditoría y Logging:
RESPONSABLE
Jefe de Seguridad de la
Información
y
Las políticas de auditoría se encuentran definidas en el
23
Corredores Davivienda Proceso Gestión de Negociación Administración y Asesoría Financiera, Procedimiento
Para la Asesoría y Negociación de Acciones, a través del Canal Operador con Acceso Directo.
24
Corredores Davivienda Proceso Gestión de Negociación Administración y Asesoría Financiera, Procedimiento
para la Negociación en Derivados Estandarizados.
SGIMAGM-002; V6; 29-04-2016
DOCUMENTO CONTROLADO
CUMPLIMIENTO
directorio activo tanto para las estaciones de trabajo pcs como
para los servidores así:
-
Auditar la administración de cuentas (Success / Failure):
Esta configuración de seguridad se define para auditar los
aciertos y los errores cuando se produce un evento de
administración de cuentas correcto. Ejemplo: cuando se
crea, cambia o elimina un grupo o una cuenta de usuario
o se cambia el nombre de una cuenta de usuario, se
deshabilita o se habilita o se establece o se cambia una
contraseña.
-
Auditar eventos de inicio de sesión: Esta configuración de
seguridad se encuentra activa para auditar cada instancia
de inicio o cierre de una sesión de un usuario local
cuando se autentica en un equipo local.
-
Auditar eventos de inicio de sesión de cuenta: Esta
configuración de seguridad determina la auditoría de cada
instancia de inicio o cierre de sesión de un usuario en un
equipo el cual, se usa para validar la cuenta. Los eventos
de inicio de sesión de cuenta se generan cuando la
cuenta de un usuario del dominio se autentica en un
controlador de dominio.
-
Auditar el cambio de directivas (Success / Failure): Esta
configuración de seguridad determina la auditoria de cada
incidente de cambio en las directivas de asignación de
derechos de usuario, directivas de auditoría o directivas
de confianza en los controladores de dominio. Aciertos y
fallas.
-
La base de datos del Core del negocio tiene habilitados
logs de auditoría para las tablas principales.
-
La trazabilidad de las operaciones de las plataformas
SGIMAGM-002; V6; 29-04-2016
DOCUMENTO CONTROLADO
RESPONSABLE
Continuidad del Negocio
CUMPLIMIENTO
Davivienda
Homebroker,
RESPONSABLE
Davivienda
Probroker,
@cciones Corredores queda almacenada en los logs de
dicho sistema.
-
La trazabilidad para la plataforma de X-Stream queda
almacenada en los logs que son administrados y
custodiados por la BVC.
-
La
trazabilidad
para
la
plataforma
“MD”
Market
Derivatives queda almacenada en los log de esta
plataforma.
-
Los logs de las operaciones que pasan a través del bus
quedan en el CAB, durante los últimos 7 días.
-
Corredores
Davivienda
tiene
implementado
un
procedimiento de backup de acuerdo a las políticas
definidas en la Firma en las cuales se contemplan copias
de las bases de datos del Core, logs de auditoría, file
server, logs de sistemas operativos y sistemas de
grabación. Las políticas (de protección y retención) se
encuentran definidas en el “Manual de Políticas de
Seguridad de la Información”.25
Las operaciones que adelantan los clientes a través del sistema
electrónico de ruteo, son direccionadas a través del código
operador del Asesor de Inversión asignado a la cuenta. Es a
través de este código de operador que el cliente tiene
posibilidad de enrutar directamente hacia la BVC, siempre
registrando el canal a través del cual dicha
operación fue
enrutada, con el fin de garantizar la trazabilidad de las
operaciones.
25
El Sistema de Ruteo manejado internamente en la Firma, tiene
Corredores Davivienda. Proceso Control, Manual de Políticas de Seguridad de la Información.
SGIMAGM-002; V6; 29-04-2016
DOCUMENTO CONTROLADO
CUMPLIMIENTO
RESPONSABLE
asignado un perfilamiento idéntico al de la BVC, garantizando
que los operadores reflejen una única posición en la cual
actúan, diferenciando aquellas operaciones enrutadas por el
cliente (en el caso que aplique), y aquellas enrutadas por el
Asesor de Inversión.
2.8.
APLICACIÓN AUTOMATICA DE LÍMITES OPERATIVOS
CUMPLIMIENTO
RESPONSABLE
Corredores Davivienda tiene implementados mecanismos y
procedimientos de control de riesgos que permiten la aplicación
automática de límites operativos a la actividad de los clientes y
los operadores en el Sistema Electrónico de Ruteo de Órdenes.
A través de los procedimientos de Administración de Riesgos
se han establecido controles automáticos, los cuales son
parametrizados
y
ejecutados
por
las
Plataformas
de
Enrutamiento.
Plataforma Homebroker:
-
El sistema permite el ruteo de la operación, cuando ha
sido confirmada la disponibilidad del recurso dinerario (en el
caso de compras) o la existencia de los títulos (en el caso
de las ventas).
-
Cuando la intención de negocio ha sido enrutada, los
recursos quedan bloqueados en el sistema.
-
El área de Riesgo trimestralmente define los instrumentos
que se restringen, a los clientes con perfil Moderado, con el
fin de reducir riesgos asociados al desconocimiento del
mercado o de la operativa misma de la estructuración de
SGIMAGM-002; V6; 29-04-2016
DOCUMENTO CONTROLADO
Gerente de Riesgo
CUMPLIMIENTO
negociación del título.
Plataforma
Davivienda
exclusivamente
a
Probroker:
clientes
El
RESPONSABLE
sistema,
Profesionales
o
orientado
Clientes
Institucionales Extranjeros, funciona a través del manejo de
límites de operación por cuenta y subcuenta, los cuales
restringen la capacidad de operación de cada agente
participante en el mercado a través de dicho canal. De igual
forma, el sistema permite la restricción por especie, con el fin
de administrar aquellas en las cuales los riesgos de liquidez son
mayores en un evento operativo de retraso en el cumplimiento,
o de incumplimiento por efectos crediticios. El Comité de
Riesgos será el encargado de la definición de los cupos y
límites por contraparte...
Plataforma “MD” Market Derivatives: El sistema permite el ruteo
de la operación, una vez ha sido confirmada la colocación de
las garantías.
En el sistema “MD” Market Derivatives existen restricciones
definidas por tipo de orden, con el fin de reducir riesgos
asociados a la operación.
2.9.
AUTENTICACIÓN DE USUARIOS
Corredores Davivienda, contará con mecanismos de autenticación de los
usuarios a través de códigos y claves de acceso único, individuales e
intransferibles, e implementará herramientas técnicas que permitan validar que
los mismos no permiten el acceso o uso no autorizado.
CUMPLIMIENTO
RESPONSABLE
Las políticas y procedimientos establecidos para el uso de
Jefe de Seguridad de la
SGIMAGM-002; V6; 29-04-2016
DOCUMENTO CONTROLADO
contraseñas cumplen con el principio de “acceso únicos,
Información
individuales
Continuidad del Negocio
e
intransferibles”,
utilizando
sistemas
de
y
autenticación fuerte tales como Directorio Activo, autenticación
a las aplicaciones con single sign on, así como la asignación de
códigos con controles que permiten identificar accesos no
autorizados.
El procedimiento para la creación, bloqueo, desbloqueo,
modificación o cancelación de usuarios internos y contraseñas
se realiza de manera centralizada.
El registro de este procedimiento se realiza por medio de la
herramienta de Gestión de Requerimientos de IT.
La dinámica de administración de usuarios internos se
encuentra establecida en el “Manual de Políticas de Seguridad de la
Información26”.
Para el caso de la creación, modificación o cancelación de
usuarios clientes de la Firma, se cuenta con el “Instructivo Zona
Transaccional”27
el cual reside en la Zona Transaccional y es
administrado por el área de servicio al cliente, en donde a
través de la gestión de doble contraseña, preguntas de
autenticación, entre otras actividades de autenticación, asignan
las correspondientes claves.
2.10. REGULACIÓN APLICABLE CIRCULAR BÁSICA JURÍDICA
Para dar cumplimiento a lo previsto en el Capítulo Décimo Segundo Título I de
la Circular Básica Jurídica, la Firma tiene establecidas las siguientes
actividades de ejecución y validación con el fin de dar cumplimiento a las
26
Corredores Davivienda. Proceso Control, Manual de Políticas de Seguridad de la Información.
27
Corredores Davivienda. Proceso Gestión de Seguimiento y Mantenimiento al Cliente, Instructivo
Zona Transaccional
SGIMAGM-002; V6; 29-04-2016
DOCUMENTO CONTROLADO
políticas que al respecto se encuentran establecidas en el “Manual Políticas de
Seguridad de la Información”28:
CUMPLIMIENTO
Tercerización
-
Se
tienen
definidos
REPONSABLE
los
siguientes
procedimientos para el manejo con terceros:
-
Procedimiento de compras”29
-
Se realiza la evaluación de los proveedores y se
Gerente Administrativo y
de Gestión Humana
diligencian los formatos establecidos en el proceso de
Gestión Administrativa y del Talento Humano "
Procedimiento de compras”30
-
Acuerdos de Niveles de servicio
-
Acuerdos de confidencialidad sobre la información
Jefe de Seguridad de la
manejada y sobre las políticas sobre propiedad de la
Información y Continuidad
información, establecidos en cada uno de los contratos
del Negocio
con los proveedores.
-
Restricciones sobre el software empleado.
-
Normas de seguridad informática y física a ser
aplicadas.
Internet:
-
La Firma cuenta con herramientas para filtrado de
correo, antivirus, antimalware.
-
Se tienen implementados certificados digitales con SSL
pro with EV para actividades desarrolladas.
-
Páginas transaccionales: Autenticación empresarial
completa , cifrado de hasta 256 bits con un mínimo de
128, sello VeriSign Trust™ con VeriSign Sealin-Search,
escaneado diario de malware en el sitio web, extended
Validation activa la visualización de la barra de
28
Corredores Davivienda. Proceso Control, Manual de Políticas de Seguridad de la Información.
Corredores Davivienda. Proceso Gestión Administrativa, Procedimiento de compras
30
Corredores Davivienda. Proceso Gestión Administrativa, Procedimiento de compras
29
SGIMAGM-002; V6; 29-04-2016
DOCUMENTO CONTROLADO
CUMPLIMIENTO
direcciones
verde
en
los
navegadores
REPONSABLE
de
alta
seguridad
Seguridad Firewall:
-
La red de Telecomunicaciones cuenta con una
estructura de doble firewall por cada sede, cada uno
con la capacidad de sostener toda la operación, alta
disponibilidad, filtrado de IP, VPN, direcciones origen y
destino, números de secuencia TCP, números de
puerto, entre otros.
Reglas sobre actualización de software y ambientes de
pruebas y producción:
-
Se encuentran definidos los procedimientos, políticas y
requerimientos para el manejo de 3 ambientes:
Desarrollo, pruebas y producción.
-
La implementación de nuevos sistemas, aplicaciones,
versiones se realiza de manera controlada con el
procedimiento de control de cambios cumpliendo con el
paso de ambiente de pruebas a producción.
-
La herramienta para actualización de la plataforma
Microsoft se encuentra configurada para que efectúe
sus parches de manera controlada.
Pruebas de Vulnerabilidades:
-
Se ejecutan pruebas de vulnerabilidades dos veces al
año.
-
Se realiza un plan de tratamiento sobre los resultados
de las pruebas realizadas
Sensibilización:
SGIMAGM-002; V6; 29-04-2016
DOCUMENTO CONTROLADO
CUMPLIMIENTO
Se
-
ejecutan
jornadas
de
REPONSABLE
sensibilización
a
los
funcionarios internamente y a los clientes, como un
control preventivo en temas de seguridad y buenas
prácticas del uso del canal.
Se publican en la página web temas relacionados con
-
políticas de Seguridad.
2.11. EJECUCIÓN DE PRUEBAS
Corredores Davivienda, de manera periódica y coordinada con los
administradores de las plataformas de negociación de valores y de las bolsas
de valores, propenderá por la ejecución de pruebas sobre la capacidad de las
mismas
para la recepción y manejo de órdenes a través del “Sistema
Electrónico de Ruteo de Órdenes”
CUMPLIMIENTO
RESPONSABLE
Se coordina en forma previa con la BVC, en ambiente de
Director de Tecnología
pruebas, el
Banca Patrimonial
debido funcionamiento
de
los
servicios
contratados con la BVC a través de la plataforma con el fin
de asegurar su correcta operación.
En el sistema “MD” Market Derivatives adicional a la
participación de la BVC en la ejecución de las pruebas, se
coordina con el proveedor de la plataforma y el área de
Tecnología de la Firma.
2.12. MECANISMOS DE SEGURIDAD DE LA INFORMACION
Corredores Davivienda adoptará las medidas pertinentes para evitar el uso
indebido de los accesos directos otorgados a los clientes, el acceso por parte
SGIMAGM-002; V6; 29-04-2016
DOCUMENTO CONTROLADO
de terceros no autorizados, así como la ejecución de órdenes o estrategias
que puedan vulnerar la normativa del mercado de valores.
CUMPLIMIENTO
RESPONSABLE
La Firma cuenta con políticas, procedimientos y mecanismos
Jefe de Seguridad de la
para el monitoreo y la generación de alertas sobre la operación
Información
de los clientes a través del Sistema Electrónico de Ruteo de
Continuidad del Negocio
Órdenes.
La Firma ha establecido políticas en términos de protección de
seguridad de la información y autenticación de clientes,
tendientes a prevenir el acceso por parte de terceros no
autorizados,
De igual forma, se ha establecido contractualmente con los
terceros
proveedores
que
administran
los
procesos
de
asignación de claves, el cumplimiento de la regulación y de los
estándares mínimos internos en términos de Seguridad y
autenticación.
Entre las políticas de autenticación se contempla:
-
Usuario y contraseña únicos e intransferibles
-
Contraseña compleja: más de 8 caracteres, combinación
de números, letras y caracteres especiales
-
Manejo de preguntas de seguridad personalizadas
-
Para portal transaccional en donde se encuentra la
plataforma Homebroker, se tiene definido el uso de una
segunda contraseña con teclados aleatorios.
-
Para la plataforma Davivienda Probroker, se cuenta con
un sistema de autenticación de dos claves de sesión
aleatoria. Adicional se cuenta con una clave fija.
-
Manejo de caducidad de las contraseñas
Se encuentran
implementados los algoritmos y protocolos
necesarios para brindar una comunicación segura en el canal
SGIMAGM-002; V6; 29-04-2016
DOCUMENTO CONTROLADO
y
CUMPLIMIENTO
RESPONSABLE
de Internet en la plataforma.
Se adquirió certificado
digital con Certicámara HTTPS.
Igualmente, el cliente conoce al inicio de cada sesión, la fecha y
hora del último ingreso a este canal.
De igual forma, y con el fin de velar porque dichos accesos
directos no se utilicen con el fin de vulnerar la normativa del
mercado de valores, la Firma ha establecido reglas en relación
con el manejo de las plataformas para la ejecución de órdenes,
las cuales se encuentran previstas en los contratos suscritos
con los clientes.
2.13. MECANISMOS DE CONTROL
CUMPLIMIENTO
RESPONSABLE
Con el fin de velar por que las Plataformas de Enrutamiento no
Gerente de Inteligencia
sean objeto de operaciones que atenten contras las reglas de
de Negocio
mercado, Corredores Davivienda ha establecido la siguiente
estructura de controles:
Controles Pre-Negociación
Corredores Davivienda a través del “Reglamento del Sistema
Electrónico de Ruteo de Ordenes Davivienda Homebroker”
suministrará información a sus clientes con acceso al
“Sistema Electrónico de Ruteo de Órdenes” sobre prácticas
indebidas de Mercado establecidas en la normatividad
vigente, relacionada con los siguientes temas:
-
Preacuerdos
-
Manipulación de Precios y/o de Liquidez
-
Uso indebido de Información Privilegiada
-
Defraudación
-
Incumplimiento de las normas del mercado de valores.
Gerente
Variable
SGIMAGM-002; V6; 29-04-2016
DOCUMENTO CONTROLADO
de
Renta
CUMPLIMIENTO
RESPONSABLE
Controles en Tiempo Real
Las plataformas de enrutamiento de órdenes, cuentan con
políticas que permiten reducir los riesgos consistentes en que
los terceros que acceden directamente a El Sistema
Electrónico de Ruteo de Órdenes vulneren en general la
normativa del mercado de valores, entre otras las siguientes:
-
Para clientes inversionistas, la obligatoriedad de que las
operaciones se ejecuten con el respaldo económico en
recursos líquidos (compra) o en títulos (ventas). De igual
forma la prohibición para ejecutar operaciones no
autorizadas como las ventas en corto.
-
Para clientes profesionales del mercado, se establece
cupos de operación y límites en función del tamaño y
capacidad del tercero, pero también del tamaño y
capacidad del mercado, para evitar flujos que afecten el
correcto funcionamiento del mismo.
En atención a la categoría de los clientes que acceden a las
plataformas,
existen
diferentes
restricciones
sobre
la
negociación de especies de acuerdo a sus características de
liquidez, transaccionalidad y sesiones de negociación.
Las plataformas Davivienda Homebroker,
Davivienda
Probroker y @cciones Corredores, “MD” Market Derivatives.,
replican de los sistemas transaccionales, los canales de
control de precios.
Controles Post-Negociación
Con la finalidad de monitorear el comportamiento de los
terceros a través de las operaciones ejecutadas por los
accesos directos al mercado, Corredores Davivienda ha
establecido, una dinámica de análisis periódico de las
operaciones por dicho canal ejecutadas, que permitan
SGIMAGM-002; V6; 29-04-2016
DOCUMENTO CONTROLADO
Contralor
CUMPLIMIENTO
RESPONSABLE
identificar desviaciones respecto de la normativa del
mercado.
Entre dichos controles se establece:
-
Análisis Semestral de las operaciones con el fin de
identificar malas prácticas de mercado a través de la
ejecución constante de compras y ventas en una misma
cuenta, sobre una misma especie, que por sus
características
particulares
de
emisor
y mercado,
facilitan la manipulación de la misma.
-
Análisis Semestral de las operaciones con el fin de
identificar malas prácticas de mercado a través de la
ejecución constante de compras y ventas en cuentas con
el mismo ordenante, sobre una misma especie, que por
sus características particulares de emisor y mercado,
facilitan la manipulación de la misma.
-
Monitoreo para detectar comportamientos atípicos de
operación (volumen o número de operaciones) a través
de las plataformas.
Cuando Corredores Davivienda llegase
a
identificar
circunstancias, órdenes u operaciones que puedan vulnerar la
normativa del mercado o advierta la posible realización de
conductas que atentan contra la transparencia, confianza y
seguridad del mercado, informará de manera inmediata a los
organismos de autorregulación y a la Superintendencia
Financiera de Colombia.
2.14. CAPACITACION
SGIMAGM-002; V6; 29-04-2016
DOCUMENTO CONTROLADO
Corredores
Davivienda capacitará permanentemente a sus operadores y
pondrá a disposición
de los clientes, herramientas sobre el manejo del
Sistema Electrónico de Ruteo de Órdenes, así como los riesgos a los cuales
se encuentran expuestos por el uso de El Sistema Electrónico de Ruteo de
Órdenes y los mecanismos o reglas de seguridad aplicables en temas de uso
de claves, y otros tips de seguridad de la información.
CUMPLIMIENTO
Corredores Davivienda ofrece capacitación
RESPONSABLE
a los clientes a
través de herramientas ubicadas en la Web y a sus operadores
mediante jornadas presenciales de obligatoria asistencia.
Gerente de Inteligencia
de Negocio
Gerente Administrativo y
de Gestión Humana
Así mismo, Corredores Davivienda mantiene publicado en la
página web www.daviviendacorredores.com
Davivienda Homebroker”,
beneficios de éstos
el “Manual de
en donde, además de describir los
señala los riesgos asociados al uso y
acceso a estos sistemas.
2.15. LIBRO ELECTRONICO DE ÓRDENES
Las órdenes de clientes, direccionadas o administradas a través del “Sistema
Electrónico de Ruteo de Órdenes, cumplirán con las disposiciones aplicables
al registro de las mismas en el Libro Electrónico de Órdenes (LEO).
CUMPLIMIENTO
El cumplimiento de la regulación aplicable respecto del Libro Electrónico de Órdenes
(LEO) se encuentra establecido en el “Manual Libro Electrónico de Órdenes”31, en donde
31
Corredores Davivienda Proceso Gestión de Negociación Administración y Asesoría Financiera, Manual Libro
Electrónico de Órdenes.
SGIMAGM-002; V6; 29-04-2016
DOCUMENTO CONTROLADO
se establecen los principios, contenidos, canales, reglas de procesamiento de órdenes,
contingencia, entre otros ítems.
Específicamente respecto de la diferenciación de canales, Corredores
Davivienda
establece que cuenta con un único LEO por canal de recepción que incorporará la
información por cada oficina que cuente con una mesa de negociación.
El Sistema core de Corredores Davivienda, Coeasy, facilita a través de un libro
electrónico de órdenes la diferenciación de las órdenes impartidas a través de los
diferentes canales habilitados por la Firma, dentro de los cuales se incluyen el “Sistema
Electrónico de Ruteo de Órdenes”
Corredores Davivienda podrá manejar varios LEO según los canales de recepción de
órdenes que implemente.
2.16. PERSONAS AUTORIZADAS PARA BRINDAR ASESORÍA
Corredores
Davivienda procurará que los clientes que utilicen el “Sistema
Electrónico de Ruteo de Órdenes” tengan la información clara y precisa sobre
la(s) persona(s) que desarrollará(n) las funciones de asesoría y suministro de
información en cualquier momento que el cliente lo requiera.
CUMPLIMIENTO
RESPONSABLE
Corredores Davivienda S.A da a conocer en la página web
Gerente Administrativo y
www.daviviendacorredores.com el “Listado de Operadores” con la
de Gestión Humana
relación actualizada de las personas autorizadas para recibir
órdenes, brindar asesoría y suministrar información al cliente.
Jefe de Seguridad de la
Información
y
Continuidad del Negocio
Gerente de Inteligencia
de Negocio
SGIMAGM-002; V6; 29-04-2016
DOCUMENTO CONTROLADO
7. DOCUMENTOS
7.1 DOCUMENTOS INTERNOS
Registro
Acta de instalación y capacitación
Contrato de enrutamiento electrónico de órdenes Davivienda Homebroker
Contrato de ruteo electrónico de órdenes Davivienda Probroker
Contrato Marco de Comisión, Intermediación y Administración Valores
Evaluación de Proveedores
Listado de Operadores
Ordenes
Reevaluación de Proveedores
Reglamento del Sistema Electrónico de Ruteo de Ordenes Davivienda
Homebroker
Reglamento del Sistema Electrónico de Ruteo de Ordenes Davivienda
Probroker
Usuarios autorizados para acceder a la plataforma Davivienda Probroker
Otros Documentos
Manual Conflicto de Interés y Uso de Información Privilegiada
Manual de Davivienda Homebroker
Manual de Políticas de Seguridad de la información
Manual de Procedimientos del SARLAFT
Manual de Riesgo
Manual de Riesgo Operativo
Manual Libro Electrónico de Órdenes
Manual Riesgo de Emisor y Contraparte
Manual Riesgo de Mercado
Manual Riesgo de Liquidez
Código de Ética (Grupo Empresarial Bolívar)
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DOCUMENTO CONTROLADO
Procedimiento Conciliación Bancaria
Procedimiento de Compras
Procedimiento para la Asesoría y Negociación de Acciones, a través del
Canal Operador sin Acceso Directo
Procedimiento para la Asesoría y Negociación de Acciones, a través del
Canal Operador con Acceso Directo.
Procedimiento para la Asesoría y Negociación de Acciones, a través del
Canal Operador sin Acceso Directo con Enrutador
Procedimiento para la Negociación en Derivados Estandarizados.
Instructivo Zona Transaccional
Anexo No. 10 Política de comisiones
Anexo No. 17 Políticas y Procedimientos sobre Separación de Activos
Anexo No. 18 Políticas y Procedimientos en Materia de Valoración de Activos
de los Clientes
7.2 DOCUMENTOS EXTERNOS
Registro
No aplica
Otros Documentos
Manuales de Bloomberg
8. ANEXOS
No aplica
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DOCUMENTO CONTROLADO
Fly UP